虛擬貨幣投資詐騙如何分辨?避開虛擬貨幣騙局

虛擬貨幣原本就是高風險的投資或投機標的,但高風險並不意味著它是騙局,只是原本投資波動就很大、有歸零的可能。

問題在於虛擬貨幣市場原本就採取去中心化模式、獨立於國家政府體制之外,這讓很多詐騙或不法份子能參與其中行騙,且最終難以追責或者追回損失。

首先,任何投資或投機,你都需要對它至少有基本的了解,做過一些功課,真的不懂就不要碰,或至少不要大額投入。

其次則是需要了解一些常見的詐騙模式、避免陷入其中。


投資前先了解什麼是「虛擬貨幣」?

加密貨幣(又可稱為虛擬貨幣、數位貨幣)是一種電子貨幣,透過區塊鏈技術、 複雜的密碼學原理來控制交易安全、交易單位的媒介, 你可以把它想成是一種資料寫錄的功能,像是電子記帳資料庫,

但是每一筆交易都會永久記錄在雲端區塊上面,而且有不可竄改的特性。

區塊鏈技術因為加密運算技術複雜、每個資料是分散式存在不同雲端上,
因此有去中心化的特色,比較不會受到第三方的外力干涉。

虛擬貨幣的特色:

  1. 不是由中央銀行、政府機構發行的貨幣。
  2. 只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存。
  3. 使用區塊鏈技術來記載交易資料,每筆資料有安全性高、匿名的特性,不會被竄改資料。

虛擬貨幣有哪些常見詐騙手法?

前面提到虛擬貨幣具有去中心化的特色,而去中心化指的就是不需要中心機制, 每個區塊鏈上的資料傳輸分別儲存在不同雲端上、不再依賴某個中心節點, 而是用P2P(Peer-to-Peer)點對點直接傳輸,區塊鏈上的每個節點自我驗證、傳遞和管理,所有交易記錄是對全網路公開的,每個節點都可備份。

簡單來說,就是資料全都存在網路上,並且由不特定人持續驗證,保證它難以被竄改。

去中心化的好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查,且交易不可逆, 優點在於減少管制、降低成本, 然而一件事的優點往往也會是它的缺點和隱患,

因為這些特性造成加密貨幣市場無法監管,而且一般人對於虛擬貨幣的知識也十分不足,導致它成為詐騙集團常用的工具。


手法一:ICO詐騙、龐氏騙局

ICO詐騙模式:有人會跟你說某個新的虛擬貨幣很好很棒、之後會漲,要你去參與ICO或者去買進。

ICO詐騙特性:缺乏可行的商業模式、沒有詳細的白皮書、採取人頭推薦的方式行銷

ICO詐騙辨識方法:好的ICO項目放上網就被搶訂一空,在線上就能完成所有流程。所有需要靠見面、社交軟體聊天、現場說明會推廣的ICO項目,全都非常有疑慮。目前市場則有透過STO等方式,推出受到一定程度監管的項目,不過這就導致過程成本提高、新項目稀少,一切仍有待觀察。 另外有問題的項目,大概都撐不過2年,所以不碰2年內新發行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。 此外網路上也能查到完整的白皮書,或者ICO會在知名的交易所上架,交易所會先做過審核,這也是一種過濾方式。

記得一個原則是,真正好的ICO項目,在目前仍非常非常的稀少,即便看起來不錯的項目也都很像是在買樂透。所以你要嘛不要碰,即便研究清楚,最多只能抱著買樂透的心態參與,最忌諱重押。


手法二:OTC場外交易詐騙

OTC(Over-the-counter)場外交易,是指不在正式交易所進行的交易,
也就是買家與賣家私下交易,而投資人若想貪小便宜可能就會與對方進行OTC交易。

實際上,虛擬貨幣由於是去中心化,因此沒有所謂”官方”的交易所,任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易,
這就導致買賣過程,例如用虛擬貨幣兌換法幣(美元、台幣)時,也缺乏監管。

實際上解決方案就是透過交易所,知名的交易所會提供交易媒合,並且透過第三方的方式,驗證確保每筆交易都有一手交錢一手交貨,這跟透過大的網購拍賣平台買東西一樣相對比較有保障。

不過記得一定要選擇大的交易所,如果你選不知名的交易所可能仍有疑慮。或者有被凍卡的風險。


手法三:假交易所詐騙

假交易所詐騙模式:網路上有人透過交友軟體或社群,先跟你聊天混熟,然後推薦你一個交易所說可以在上面買賣虛擬貨幣。

假交易所詐騙特性:不知名的交易所,或者名稱logo仿冒知名交易所。

假交易所詐騙應對方法:非知名的一律不要用,至於是否仿冒則是看網址介面比對一下就知道了。假交易所通常會用line、微信做客服,這也是個警訊,任何知名的平台都是以email、或者官方網站上的線上客服來做服務,較少用到Line或微信做客服。假交易所於資金匯出時通常會凍結帳戶,不讓你匯出,或者要你再加幾%的稅進去。但任何正規交易所,虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的。

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